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为进一步加强反洗钱监管，新加坡金融管理局（MAS）宣布将推行一项针对单一家族办公室（SFO）的统一豁免许可框架。新框架实施后，所有单一家族办公室需满足特定条件，方可在新加坡合法运营。这一重要举措不仅将提升新加坡在财富管理领域的合规水平，也将对拟申请设立单一家办的机构产生深远影响。

框架背景：应对家办反洗钱风险

根据2001年《证券与期货法令》，目前在新加坡运营的单一家办无需执照。然而，为有效应对家办潜在的洗钱风险，MAS自2023年7月首次向市场征询意见，并于2024年11月初发布回应文件，明确新框架的具体内容。

（图源：网络）

新框架的主要内容

1. 资金来源与结构

符合条件的单一家办可采用多种结构，包括信托、基金会或其他形式，但资金须完全来源于家族成员。

2. 关键职员激励机制

为吸引和保留专业人才，新框架允许单一家办关键职员（非家族成员）持有最多10%的股权。关键职员包括执行董事、首席执行官、首席财务官及其他投资专业人士。

3. 家族成员定义扩大

家族成员的定义延展至姻亲关系，并涵盖合法领养子女和继子女，最多可追溯至五代人。

4. 银行账户与申报要求

单一家办必须在MAS监管的银行开设账户，并于年度申报中详细列明所有开户银行。

5. 启动运营申报要求

家办须在新加坡开始运营的14天内向MAS提交通知，并附法律意见书，证明符合豁免许可相关规定。法律意见书须由新加坡本地律师事务所出具。

6. 指定联络人要求

需由单一家办直接聘用的员工担任联络人，且该员工必须为新加坡居民。

7. 年报要求

• 单一家办须在每个财政年度结束后四个月内提交年报，以确保持续合规。
• MAS将在适当时提供新框架的生效时间。现有的单一家族办公室将有1年的过渡期以适应新要求。

（图源：网络）

新框架的影响与前景

根据麦肯锡（McKinsey）的分析，新加坡和香港的单一家族办公室数量占全球的15%，亚洲特别是中国大陆的财富流入占主导地位。预计到2030年，亚太地区超高净值（UHNW）和高净值（HNW）家族将有约5.8万亿美元（约7.8亿新元）的世代财富传承，这为家办行业提供了前所未有的发展机遇。